211service.com
Kad Goldman izmanto automatizāciju, pat Visuma meistari ir apdraudēti
Martijs Čavess, Goldman Sachs jaunais finanšu direktors, ir palīdzējis uzņēmumam kļūt automatizētākam.
Savā augstumā 2000. gadā ASV naudas akciju tirdzniecības nodaļa Goldman Sachs Ņujorkas galvenajā mītnē nodarbināja 600 tirgotājus, kas pērk un pārdod akcijas pēc investīciju bankas lielo klientu pasūtījumiem. Šodien ir palikuši tikai divi akciju tirgotāji.
Atlikušo darbu pārņēmušas automatizētās tirdzniecības programmas, ko atbalsta 200 datorinženieru. Martijs Čavess, uzņēmuma finanšu direktora vietnieks un bijušais galvenais informācijas virsnieks, visu to paskaidroja klātesošajiem simpozijs Hārvardas Lietišķo skaitļošanas zinātņu institūts pagājušajā mēnesī rīkoja informāciju par skaitļošanas ietekmi uz ekonomisko aktivitāti.
Ņujorkas tirgotāju pieredze ir tikai viens no agrīnajiem Goldman Sachs un arvien vairāk citu Volstrītas uzņēmumu pārveidošanas piemēriem, kas sākās ar datorizētās tirdzniecības pieaugumu, bet pēdējo piecu gadu laikā ir paātrinājies, pārejot uz vairākām finanšu jomām. ka kādreiz dominēja cilvēki. Čavess, kurš aprīlī kļūs par finanšu direktoru, saka, ka tādas tirdzniecības jomas kā valūtas un pat daļa no biznesa līnijām, piemēram, investīciju banku darbība, virzās tajā pašā automatizētajā virzienā, kādā jau ir ceļojušas akcijas.
Saskaņā ar Apvienotās Karalistes pētījumu firmas Coalition, kas izseko nozarei, aptuveni 45% no ieņēmumiem no skaidras naudas akciju tirdzniecības nāk no elektroniskiem darījumiem. Papildus biroja biroja darbiniekiem, Volstrītā mašīnas aizstāj arī daudz augsti apmaksātu cilvēku.
Saskaņā ar Koalīcijas datiem vidējā atlīdzība darbiniekiem, kas nodarbojas ar akciju pārdošanu, tirdzniecību un pētniecību 12 lielākajās globālajās investīciju bankās, no kurām viena ir Goldman, ir 500 000 USD algā un bonusā. Septiņdesmit pieci procenti no Volstrītas kompensācijas tiek piešķirti šiem augsti apmaksātajiem biroja darbiniekiem, saka Amrits Šahani, Koalīcijas pētījumu vadītājs.
Augsti atalgotajiem, kas paliek, pieaug ienākumu starpība, kas atspoguļo ekonomiku plašāk, saka Babsona koledžas profesors Toms Devenports. Viņš saka, ka vidējā Goldman rīkotājdirektora atalgojums, iespējams, kļūs vēl lielāks, jo ir mazāk zemāka līmeņa cilvēku, ar kuriem dalīties peļņā.
Sarežģīti tirdzniecības algoritmi, no kuriem daži ar mašīnmācīšanās iespējām, vispirms aizstāja darījumus, kuros pārdotā produkta cenu tirgū bija viegli noteikt, tostarp akcijas, ko tirgo Goldman vecais 600.
Tagad automatizācijai tiek ieviestas arī sarežģītākas tirdzniecības jomas, piemēram, valūtas un kredīti, kas netiek tirgoti tādās biržās kā Ņujorkas biržā, bet gan ar mazāk caurspīdīgu tirgotāju tīklu palīdzību. Lai veiktu šos darījumus, tiek izstrādāti algoritmi, kas pēc iespējas ciešāk līdzinātos tam, ko darītu cilvēku tirgotājs, skaidro Koalīcijas pārstāvis Shahani.
Goldman Sachs jau ir sācis automatizēt valūtas tirdzniecību un ir konsekventi konstatējis, ka četrus tirgotājus var aizstāt ar vienu datorinženieri, Hārvardas konferencē sacīja Čavess. Apmēram 9000 cilvēku, aptuveni viena trešdaļa Goldman darbinieku, ir datorinženieri.
Nākamais, Čavess sacīja, būs investīciju banku uzdevumu automatizācija, darbs, kas tradicionāli ir bijis vērsts uz cilvēku prasmēm, piemēram, pārdošanu un attiecību veidošanu. Lai gan šie lietus radītāji netiks pilnībā nomainīti, Goldman jau ir iezīmējis 146 atšķirīgus soļus, kas veikti jebkurā akciju sākotnējā publiskajā piedāvājumā, un daudzi vēlas, lai tie tiktu automatizēti, viņš teica.
Investīciju baņķieru skaita samazināšana uzņēmumam būtu liels izmaksu ietaupījums. Investīciju baņķieri, kas strādā pie uzņēmumu apvienošanas un pārņemšanas tādās lielās bankās kā Goldman, saskaņā ar koalīcijas datiem nopelna vidēji USD 700 000 gadā, un labā gadā viņi var nopelnīt daudz vairāk.
Pats Čavess ir piemērs tehnoloģiju pieaugošā loma pie Goldman Sachs. Tieši viņa pieredze riska jomā padara viņu piemērotu finanšu direktora amatam, kas parasti ir grāmatvežiem, Čavess sacīja analītiķiem nesenajā Goldman Sachs peļņas aicinājumā.
Viss, ko mēs darām, ir balstīts uz matemātiku un daudzām programmām, viņš janvārī sacīja Hārvardas auditorijai.
Goldman jaunā patēriņa kreditēšanas platforma, Markuss , kura mērķis ir konsolidēt kredītkaršu atlikumus, pilnībā pārvalda programmatūra bez cilvēka iejaukšanās, sacīja Čavess. Viņš teica, ka tas tika veidots kā mazs jaunizveidots uzņēmums uzņēmumā un tika palaists tikai 12 mēnešu laikā. Tas ir modelis, ko Goldman turpina, izvietojot grupas burbuļos, dažas tagad ir tukšajās tirdzniecības vietās Goldmana Ņujorkas galvenajā mītnē: šiem 600 tirgotājiem ir daudz vietas, kur viņi mēdza sēdēt, viņš teica.