211service.com
Tiešsaistes naudas atmazgāšanas noslēpumi
Naudas atmazgāšana arvien vairāk kļūst par kibernoziegumu. Ir pagājuši tie laiki, kad ļaundari devās uz kazino un cerēja pārvērst savu laupījumu par tīru laimestu ruletes galdā. Un mazāk populāra ir vecā krāpniecība, noformējot apdrošināšanas polisi un pēc tam izpērkot to ar atlaidi.
Tā vietā mūsdienu noziedznieki koncentrējas uz internetu. Un iespējas pārvērst netīro naudu nevainojamā zaļā nokrāsā ir daudz.
Tāpēc šodien Žans Lūps Rišē, ESSEC Biznesa skolas zinātniskais līdzstrādnieks netālu no Parīzes, ziņojumā, kas rakstīts Apvienoto Nāciju Organizācijas Narkotiku un noziedzības apkarošanas birojam, apseko jaunos paņēmienus, ko izmanto noziedznieki. Un viņš atklāj, cik radoši un oportūnistiski kļuvuši naudas atmazgātāji.
Šāda veida operāciju izpēte pēc būtības ir sarežģīta. Kā saka Rišets: sliktie puiši un viņu bankas neapmainās ar informāciju par noziedzīgām darbībām.
Tā vietā viņam nācies izmest tīklu nedaudz platāk. Ričeta galvenie informācijas avoti ir tiešsaistes hakeru forumi, kuros anonīmi noziedznieki apmainās ar padomiem par labākajiem naudas atmazgāšanas veidiem un ir pārsteidzoši atklāti par savām metodēm.
Dažos veidos daudzas no šīm metodēm nav pārsteidzošas. Vēl nesen izplatīta pieeja bija Kostarikas digitālās valūtas pakalpojuma Liberty Reserve izmantošana. Tādējādi dolāri vai eiro tika konvertēti digitālā valūtā, ko sauc par Liberty Reserve dolāriem vai Liberty Reserve eiro, ko pēc tam varēja nosūtīt un saņemt anonīmi — viens no nedaudzajiem pakalpojumiem, kas to atļauj. Pēc tam saņēmējs par nelielu samaksu var konvertēt Liberty Reserve valūtu atpakaļ skaidrā naudā.
Taču šā gada maijā ASV varas iestādes slēdza pakalpojumu un apsūdzēja tā dibinātāju un vairākus citus naudas atmazgāšanā.
Taču Rišets saka, ka Liberty Reserve slēgšana, visticamāk, neizbeigs šo praksi, jo ir tik daudz alternatīvu. Tie ietver WebMoney, Bitcoins, Paymer, PerfectMoney un tā tālāk.
Vēl viens arvien izplatītāks naudas atmazgāšanas veids ir tiešsaistes spēļu izmantošana. Arvien vairāk tiešsaistes spēļu ir iespējams pārvērst naudu no reālās pasaules virtuālo preču pakalpojumos vai skaidrā naudā, ko vēlāk var pārvērst atpakaļ reālajā lietā. Populāras šāda veida krāpniecības spēles ir Second Life un World of Warcraft, saka Rišets.
Tad ir naudas mūļu izkrāpšana. Lielākā daļa cilvēku būs pazīstami ar surogātpastu, kurā jaunattīstības valsts augsta līmeņa amatpersona lūdz jūsu palīdzību, lai pārskaitītu ievērojamas naudas summas, un ir gatavi labi maksāt par jūsu pakalpojumiem. Bet vispirms viņiem ir nepieciešama jūsu bankas informācija, ko viņi nekavējoties izmanto, lai iztukšotu jūsu kontu un pēc tam pazūd.
Tomēr arvien vairāk gadījumu noziedznieki patiešām pārskaita lielas naudas summas jūsu kontā un pēc tam lūdz to pārsūtīt. Tomēr, tā kā tas ir saistīts ar zagtiem līdzekļiem, kas tiek legalizēti, jūs esat atbildīgs par noziegumu.
Vēl viena krāpniecība ir piedāvāt cilvēkiem darbu, kurā viņi var gūt ievērojamus ienākumus, strādājot no mājām. Tomēr “darbs” ietver naudas pārskaitījumu pieņemšanu viņu kontos un pēc tam šo līdzekļu pārskaitīšanu uz darba devēja izveidoto kontu. Citiem vārdiem sakot, naudas atmazgāšana!
Un tie ir tikai daži svarīgākie notikumi no Ričetas visaptverošā traļa. Daļa no viņa šī pētījuma mērķa ir informēt cilvēkus par notiekošajiem krāpniecības veidiem, lai viņi mazāk varētu kļūt par upuriem. Viņš secina, ka mēs kā indivīdi esam informēti un vienmēr apzināmies metodes, kuras šie noziedznieki var izmantot, lai mūs iesaistītu savās atmazgāšanas shēmās.
Neapšaubāmi cienīgs mērķis, taču tas arī publisko citu noziedznieku kopēšanas shēmas. Ir grūti novērtēt, vai tas ir risks, kuru vērts uzņemties. Lūdzu jūsu viedokli komentāru sadaļā.
Atsauce: arxiv.org/abs/1310.2368 : Naudas atmazgāšana tiešsaistē: kibernoziedznieku metožu pārskats