Jauns naudas atmazgāšanas noteikums liek kriptovalūtu biržām sajukt

Kategorija: Blockchain Ievietots 06. februāris

Pasaules finanšu iestādes izmanto savu drošo ziņojumapmaiņas sistēmu SWIFT, lai apmainītos ar informāciju par finanšu darījumiem un ievērotu naudas atmazgāšanas noteikumus. Tagad kriptovalūtu biržas ir pakļautas regulatoru spiedienam, lai izveidotu līdzīgu sistēmu, taču nav skaidrs, kā to izdarīt.

Ceļošanas noteikums: Jūnijā Financial Action Task Force (FATF), ietekmīgā naudas atmazgāšanas uzraudzības organizācija, izraisīja satricinājumus visā nozarē, iesakot savām 37 jurisdikcijām visā pasaulē ieviest pretrunīgi vērtētu jaunu noteikumu attiecībā uz virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzējiem. Noteikums, kas paredz, ka apmaiņai ir jāapmainās ar informāciju par pārvedumu sūtītāja un saņēmēja identitāti, pārsniedzot noteiktu slieksni, atgādina ASV banku noteikumus, ko sauc par ceļošanas noteikums .

SWIFT, bet kriptovalūtai? Kritiķi ir strīdējušies ka jaunais noteikums ir apgrūtinošs, jo tas aicina nozari izveidot pilnīgi jaunu tehnisko infrastruktūru informācijas apmaiņai. Tā kā kriptovalūtai ir pseidonīms, tas ne vienmēr ir acīmredzams biržām, piemēram, ja klients sūta naudu uz citu biržu. Viņi var redzēt tikai burtu un ciparu virkni, tāpēc sūtītājs tikpat labi var pārskaitīt naudu uz citu seifu, kuru kontrolē tā pati persona. Tagad biržām kaut kā būs sevi jāidentificē. Citi ir iebilduši, ka noteikums mudinās potenciālos naudas atmazgātājus izmantot pakalpojumus un rīkus, kurus ir grūtāk kontrolēt. Neskatoties uz to, nozarei nav citas izvēles, kā vien nākt klajā ar kaut ko līdzīgu SWIFT tīklam, bet tikai kriptovalūtai. Un viņiem ir kaut kas ātri jāizdomā; FATF plāno pārskatīt savu progresu jūnijā.

Sarežģīts haoss: Saskaņā ar jaunu, detalizēts CoinDesk procesa ieskats , joprojām ir sarežģīti jautājumi par to, kā tieši apmaiņai vajadzētu pārsūtīt informāciju viena otrai. Vai šim procesam vajadzētu izmantot blokķēdi vai paļauties uz tradicionālāku, centralizētu dizainu? Vai tam vajadzētu būt komerciālam produktam vai balstītam uz atvērtā pirmkoda programmatūru? Vai biržām būtu jāievieš vairāki produkti vai arī tām visiem jāmēģina vienoties par vienu? Saskaņā ar CoinDesk datiem šobrīd izstrādes stadijā ir vairāk nekā 20 dažādi produkti.

Arī juridiskās galvassāpes: Problēma nav tikai tehnoloģiska. Ja apmaiņai ir jāapmainās ar informāciju, kas identificē klientus, tiem būs arī jāorientējas datu konfidencialitātes tiesību aktos, piemēram, Eiropas Savienības GDPR.

Sekojiet līdzi strauji mainīgajai un dažreiz mulsinošajai kriptovalūtu un blokķēžu pasaulei, izmantojot mūsu iknedēļas biļetenu Chain Letter. Abonējiet šeit. Tas ir par brīvu!